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南京刑事律师:信用卡诈骗罪4万缓刑案例

 【案号】

南京市玄武区人民法院(2013)玄刑初字第84号

【案件情况】

被告人江某甲,男,1978年1月30日,汉族,无业。2012年12月13日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留,2013年1月18日被逮捕。现羁押于南京市玄武区看守所。

南京市玄武区人民检察院以玄检诉刑诉(2013)34号起诉书指控被告人江某甲犯信用卡诈骗罪,于2013年3月19向本院提起公诉。本院依法适用简易程序,实行独任审判,公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员王松涛出庭支持公诉,被告人江某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。

南京市玄武区人民检察院指控,2005年8月以来,被告人江某甲先后在本市江苏银行、交通银行、广发银行、招商银行办理数张信用卡,在无还款能力情况下透支消费共计人民币41240.97元,经发卡银行多次催收,拒不还款。为证实上述指控的事实,公诉人当庭出示了报案材料、银行卡申请单、银行卡交易明细、对账单、银行催收记录、户籍资料、工作情况、证人证言、被告人的供述和辩解及情况说明等证据。据此,公诉机关认为,被告人江某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款的规定,构成信用卡诈骗罪,提请依法惩处。

被告人江某甲对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实和定性均不持异议,承认控罪。

经审理查明:

1.2011年12月,被告人江某甲申领了江苏银行信用卡(卡号:62×××43),截至2012年7月,恶意共计人民币13660元,经银行多次催收,拒不还款。

2.2009年12月,被告人江某甲申领了交通银行信用卡(卡号:52×××34),截至2012年8月,恶意透支人民币6748元,经银行多次催收,拒不还款。

3.2011年9月,被告人江某甲申领了广发银行信用卡(卡号:62×××09),至2012年8月,恶意透支人民币8535.75元,经银行多次催收,拒不还款。

4.2005年8月以来,被告人江某甲向招商银行陆续申领了信用卡数张,统一使用0102182706001001的账户,截至2012年7月,恶意透支人民币12297.22元,经银行多次催收,拒不还款。

2012年12月12日,南京市公安局玄武分局在本市鼓楼区工人新村x号102室将被告人江某甲抓获。归案后,被告人江某甲如实供述了自己的罪行。

本院审理期间,被告人江某甲将其恶意透支的人民币41240.97元全部退赔。

上述事实,被告人江某甲在庭审中不持异议。本案事实另有接受刑事案件登记表、银行卡申办单、报案材料、银行卡交易记录、银行催收记录、抓获经过、被告人江某甲的供述和辩解及身份证明材料、证人江某乙的证言、情况说明、江苏省暂扣款专用收据等证据在案予以佐证,以上证据均经庭审质证,合法有效,具有证明效力。

【法院裁判】

本院认为,被告人江某甲以非法占有为目的,持信用卡恶意透支,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。南京市玄武区人民检察院的指控成立,应予支持。被告人江某甲归案后如实供述自己的罪行,依法可以对其从轻处罚。被告人江某甲退赔全部透支款,悔罪态度较好,可酌情从轻处罚。本院为维护金融管理秩序,保护金融机构的资金安全,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第六十四条之规定,判决如下:

一、被告人江某甲犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年六个月,缓刑二年;罚金人民币二万元。

(缓刑考验期限从判决确定之日起计算)。

(罚金已缴纳)。

二、退赔的赃款人民币41240.97元,发还被害单位。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

 

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