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南京刑事律师:信用卡诈骗罪金额2万缓刑案例

 【案号】

南京市玄武区人民法院(2015)玄刑初字第357号

【案件情况】

被告人罗某,女,1987年10月4日出生,汉族,大学本科。2015年6月8日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被南京市公安局玄武分局刑事拘留,同年7月15日被逮捕。现羁押于南京市看守所。

南京市玄武区人民检察院以宁玄检诉刑诉(2015)423号起诉书指控被告人罗某犯信用卡诈骗罪,于2015年9月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序,实行独任审判,公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员刘啸出庭支持公诉,被告人罗某及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。

南京市玄武区人民检察院指控,2012年11月至2014年11月期间,被告人罗某先后使用虚假的身份证明在本市玄武区等地的银行骗领二张信用卡,后透支消费共计本金人民币23522.08元。针对上述指控,公诉人当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、相关书证等证据予以证实。公诉机关认为,被告人罗某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项的规定,构成信用卡诈骗罪,数额较大。提请本院依法惩处。

被告人罗某及辩护人对公诉机关指控犯罪事实、定性均不持异议。辩护人提出,罗某具有坦白情节,依法可以从轻处罚;其在案发后已向银行退还全部赃款,认罪态度较好。建议对其从轻处理并适用缓刑。

经审理查明,2012年11月至2014年11月期间,被告人罗某先后使用虚假的身份证明在本市玄武区等地的银行骗领2张信用卡,后透支消费共计本金人民币23522.08元。具体事实分述如下:

1、2012年11月的一天,被告人罗某窃得舍友王某甲的身份证,后假冒王某甲的名义在交通银行骗领了信用卡一张(卡号:62×××01),并透支消费,截至2013年4月共透支本金人民币16291.7元。

2、2014年11月的一天,被告人罗某窃得舍友左某的身份证,后假冒左某的名义在广发银行骗领了信用卡一张(卡号:62×××52),并透支消费,截至2015年5月,共透支本金人民币7230.38元。事后被左某发现,罗某于2015年5月20日将广发银行的透支本息还清。

另查明,2015年6月8日,罗某被公安机关抓获归案。归案后,罗某已归还所欠交通银行的全部本息。

上述事实,被告人罗某均供认不讳。本案另有抓获经过、辨认笔录、搜查笔录、扣押清单、相关报案材料、情况说明、信用卡申办资料、交通银行信用卡交易明细、还款凭据、广发银行信用卡交易明细、物证广发银行信用卡一张,证人王某甲、左某、王某乙的证言,被告人罗某的供述及户籍资料等证据予以证实。以上证据均经庭审质证,合法有效,具有证明效力。

【法院裁判】

本院认为,被告人罗某以非法占有为目的,以虚假的身份证明骗领信用卡,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。南京市玄武区人民检察院的指控事实及罪名成立,本院予以支持。罗某归案后,能如实供述自己的罪行,依法可以从轻处罚;案发后,其已向银行退还全部赃款,确有悔罪表现,可以酌情从轻处罚。综合本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度,可以对罗某适用缓刑。辩护人提出的上述辩护意见均能成立,本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项,第六十七条第三款,第七十二条第一款、第三款,第七十三条第二款、第三款,第五十二条之规定,判决如下:

被告人罗某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金人民币二万元。

(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。)

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

 

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