为生命辩护
为自由辩护

南京刑事律师:信用卡诈骗罪金额3万元缓刑案例

 【案号】

南京市玄武区人民法院(2012)玄刑初字第360号

【案件情况】

被告人李某,男,1954年1月8日出生,汉族。1985年因赌博被劳动教养二年。2012年5月11日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留,同年6月8日被取保候审。

南京市玄武区人民检察院以玄检诉刑诉(2012)293号起诉书指控被告人李某犯信用卡诈骗罪,于2012年8月10日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序,实行独任审判,公开开庭审理了本案。被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。

南京市玄武区人民检察院指控,2006年8月至2008年7月,被告人李某用其办理的招商银行、中国民生银行、上海浦东发展银行等五家银行的信用卡6张,恶意透支共计人民币32757.43元,经银行多次催收,拒不还款。公诉机关认为,被告人李某的行为已构成信用卡诈骗罪,依法应当追究其刑事责任。被告人李某有自首情节,依法可以从轻处罚。

被告人李某对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的事实和定性均不持异议。

经审理查明:

2006年8月,被告人李某在招商银行申办了卡号为43×××04的信用卡1张,后采取刷卡消费、套取现金等方式,截止2008年8月共透支人民币8229.12元。后经银行多次催收,拒不还款。

2006年11月,被告人李某在中国民生银行申办了卡号为62×××52的信用卡1张,后采取刷卡消费、套取现金等方式,截止2008年8月共透支人民币5500.31元。经银行多次催收,拒不还款。

2008年1月,被告人李某在交通银行申办了卡号为52×××17的信用卡1张,后采取刷卡消费、套取现金等方式,截止2008年8月共透支人民币6598元。经银行多次催收,拒不还款。

2008年3月,被告人李某在中信银行申办了卡号为40×××01信用卡1张及卡号为40×××67的副卡1张,后采取刷卡消费、套取现金等方式,截止2008年9月共透支人民币5650元。经银行多次催收,拒不还款。

2008年7月,被告人李某在上海浦东发展银行申办了卡号为40×××36的信用卡1张,后采取刷卡消费、套取现金等方式,截止2008年9月共透支人民币6780元。经银行多次催收,拒不还款。

以上被告人李某共计透支人民币32757.43元。

2012年5月10日,中国民生银行工作人员找到被告人李某,并电话报警。被告人李某主动等候民警,归案后如实供述了全部犯罪事实。

案发后,被告人李某已归还了上述银行的全部透支本金。

上述事实,被告人李某在庭审中供认不讳。本案事实另有被害单位报案材料,证人张某的证言,银行卡申办单,银行卡交易记录,银行催收记录,存款回单等书证材料予以证实。公安机关出具的归案情况说明及户籍证明证实了被告人李某归案情况及自然情况。以上证据均经庭审质证,合法有效,具有证明效力。

【法院裁判】

本院认为,被告人李某以非法占有为目的,使用信用卡恶意透支,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。南京市玄武区人民检察院指控成立,应予支持。被告人李某明知他人报警,仍等候公安机关对其抓捕,归案后如实供述了全部犯罪事实,应视为自首,依法可以从轻处罚。被告人李某在归案后已退赔全部赃款,有悔罪表现,可以酌情从轻处罚。本院为维护国家的金融管理制度,保护金融机构的资金安全,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款,第六十七条第一款,第七十二条,第七十三条第二款、第三款,《最高人民法院、最高人民检察院〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第六条的规定,判决如下:

一、被告人李某犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年,缓刑一年六个月,罚金人民币二万元。

(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。)

二、禁止被告人李某在一年六个月内申领、使用银行信用卡及从事高消费活动(禁止令期限从判决生效之日起计算)。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

 

南京刑事律师 » 南京刑事律师:信用卡诈骗罪金额3万元缓刑案例

分享到:更多 ()

刑事辩护 我们更专业

咨询热线 13042567890