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南京刑事律师:信用卡诈骗罪金额8万缓刑案例

 【案号】

南京市玄武区人民法院(2012)玄刑初字第301号

【案件情况】

被告人唐某甲,男,1974年10月17日出生,汉族,高中文化。2011年12月6日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留,2012年1月12日被取保候审。

南京市玄武区人民检察院以玄检诉刑诉(2012)224号起诉书指控被告人唐某甲犯信用卡诈骗罪,于2012年7月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序,实行独任审判,公开开庭审理了本案。被告人唐某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。

南京市玄武区人民检察院指控,2007年1月至2009年9月,被告人唐某甲使用广东发展银行、光大银行等银行的信用卡,恶意透支共计人民币25893.87元,经银行多次催收仍不归还,其行为已构成信用卡诈骗罪,提请依法判处。

被告人唐某甲对公诉机关指控的事实及定性均不持异议。

经审理查明,2007年1月至2009年9月,被告人唐某甲使用广东发展银行、光大银行、华夏银行、中信银行、交通银行、工商银行信用卡,采用刷卡消费等方式,共计恶意透支人民币25893.87元,经银行多次催收仍不归还。具体犯罪事实分述如下:

1、2007年1月,被告人唐某甲在广东发展银行办理了卡号为52×××42的信用卡,后于2007年1月至2009年9月间,采取刷卡消费等方式,恶意透支人民币5051.69元,经银行多次催收,拒不还款。

2、2007年6月,被告人唐某甲在光大银行办理了卡号为40×××80的信用卡,后于2007年6月至2009年6月间,采用刷卡消费等方式,恶意透支人民币3686.1元,经银行多次催收,拒不还款。

3、2007年8月,被告人唐某甲在华夏银行办理了卡号为52×××12的信用卡,后于2007年9月至2009年7月间,采取刷卡消费等方式,恶意透支人民币4112.08元,经银行多次催收,拒不还款。

4、2007年11月,被告人唐某甲在中信银行办理了卡号为37×××33的信用卡,后于2007年11月至2009年8月间,采用刷卡消费等方式,恶意透支人民币4523.3元,经银行多次催收,拒不还款。

5、2008年1月,被告人唐某甲在交通银行办理了卡号为52×××21的信用卡,后于2008年1月至2009年9月间,采取刷卡消费等方式,恶意透支人民币8165.6元,经银行多次催收,拒不还款。

6、2008年4月,被告人唐某甲先后在中国工商银行办理了卡号为62×××11(挂失补办后卡号为62×××47)、6222314302534387的信用卡,后于2008年4月至2009年9月间,采用刷卡消费等方式,共计恶意透支人民币355.1元,经银行多次催收,拒不还款。

2011年12月5日,被告人唐某甲在本市鼓楼区光阳大舞台被公安机关抓获。案发后其亲属代为偿还上述银行全部款息计人民币8万余元。

上述事实,被告人唐某甲供认不讳。本案事实还有证人林某、唐某乙的证言,银行报案材料,信用卡申办单,银行催收记录,信用卡交易明细,还款凭证及被告人唐某甲的归案经过等证据予以证实。上述证据均经庭审质证,合法有效,具有证明效力。

【法院裁判】

本院认为,被告人唐某甲以非法占有为目的,恶意透支使用信用卡,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。南京市玄武区人民检察院指控成立,本院予以支持。被告人唐某甲归案后即如实供述上述犯罪事实,依法可以从轻处罚。被告人唐某甲已退还赃款,可以酌情从轻处罚。为维护国家的金融管理制度,保护金融机构的资金安全,依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款,第六十七条第三款,第七十二条,第七十三条第二、三款,第五十二条之规定,判决如下:

一、被告人唐某甲犯信用卡诈骗罪,判处有期徒刑一年,缓刑一年六个月,罚金人民币二万元。

(缓刑考验期限,从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳)。

二、禁止被告人唐某甲在一年六个月内申领、使用信用卡及从事高消费活动(禁止令期限从判决生效之日起计算)。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本二份。

 

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